访无锡市市委副书记赵旻:地方金融 创新是“魂”

本报记者 张荣旺
无锡报道  有“太湖明珠”之称的无锡市经济发达,2010年生产总值达到5758亿元,人均生产总值(按常住人口计算)达到1.3万美元以上。不管是人均GDP,还是综合实力和竞争力,无锡都始终位居全国大中城市前列。  在无锡,同样值得一提的是其拥有规模庞大的中小企业,为何无锡的中小企业如此发达?  这或与推进金融体系改革创新不无关系,实际上,无锡目前的投融资体系可以说已经走在了全国的前沿,例如成立了农行系统首家的科技支行,成立了江苏省首批、无锡市首家科技小额信贷公司等,利用各种资本为企业提供股权和债权相结合的创新型融资服务。无锡持续推进投融资体制改革创新的背景是什么?改革希望达到怎样的效果?《中国经营报》记者就相关问题采访了主管金融的无锡市委副书记赵旻。  政府从直接投资到主动引导  《中国经营报》:近期出台的《无锡市“十二五”规划》明确提出要进行体制改革,其中提到要积极推动科技金融组织体系和机制创新。加快发展各类中小金融企业和新型农村金融机构,积极引导民间融资健康发展。无锡市不断推进投融资体制改革的背景是什么?  赵旻:长期以来,我国的资金供应主渠道是银行体系,且主要是全国性的大型商业银行,他们大多青睐大客户,因为单笔需求规模大、交易成本低。而那些存续时间不长、资产规模小或几乎没有可抵押资产的中小企业,其贷款需求的额度偏小,交易成本较高,且风险较大,所以一般都不是大型银行青睐的主要客户对象。  与此相对的是,本世纪初以来,我们国家的资金供求格局已开始发生根本性变化,全社会都感觉到国内经济社会发展所需要的资金已不再短缺。这不仅表现在国家重点建设项目所需要的资金可以有效保障,也突出地表现在全社会和地方经济发展有了愈来愈充裕的资金来源,但全社会资金供应总量的相对充裕和资金来源的多样化,并不意味着每一个企业都可以顺畅、低成本地获得所需的资金。主要原因是渠道不畅,信息不对称,金融制度上有一些障碍,资金运行机制上存在某些缺陷。  《中国经营报》:
中小企业融资难也可以说是一个世界性难题,在中国目前这种以间接融资为主的体系内更是如此,不少中小企业都会在融资中有英雄气短的感觉。但无锡不少中小企业包括科技型创新型企业却能获得大量资金的亲睐。这是为什么?  赵旻:2008年以来,我们围绕“破解中小企业融资难问题”进行了一系列的积极探索和改革创新,也出台了很多配套的政策。以消除直接投资的体制障碍为例,2008年以前,我国基本上都是政府办开发区,开发区设孵化器,再配套办一家风险投资公司,这样一种自我封闭的运行体制,不仅难于适应经济转型发展的需要,而且风险主要由政府来承担,既难以做好,也办不大,发展十分缓慢。2008年下半年,在深入调查研究的基础上,我们针对创业投资管理体制进行了大胆改革,明确全面放开社会投资,政府不再扩大对科技创新创业的直接投资规模,只设立引导资金,并逐步建立起创投风险补偿机制,鼓励社会资金积极参与创业投资发展。这项改革确实很好,当年就取得了明显成效。2007年以前无锡只有两家风险投资机构,资金不到10亿元。而截止到2010年底,整个无锡包括创业投资和私募股权投资在内的各类投资基金和管理机构已经超过70家,资金规模达到207亿元。不过两年多的时间,我们通过出台一套政策,改革一个体制,各类投资机构就发展起来了。  《中国经营报》:正如你所言,目前我们面临的主要问题已经不是资金稀缺,而是渠道不畅。无锡在融资渠道融资信息,或新型金融体系的建立方面是怎样做的?  赵旻:金融服务供求信息不对称确实是制约包括无锡在内的全国经济社会发展的一个突出问题,也是我国金融市场发展严重滞后的现实矛盾。针对这一问题,我们改革组建了全新的无锡产权交易所。我国的产权交易市场虽然基本上与证券市场的发展同步,但有颇多争议和困扰,业务也大起大落,一直没有找到准确的方向和明确的发展定位。我们的改革,是坚持社会化、市场化的原则,拓展其服务功能,把它改造成为一个区域性的金融综合服务平台,一个真正的全方位的金融服务市场。我们把本地区所有的金融机构、投资机构和中介服务机构(包括律师、会计、审计、资产评估、知识产权代理商等)都集中在这一平台上,统一产品和服务信息发布,为各类中小企业提供包括产权交易、资产债务处置、融资服务、并购重组和财务顾问等全方位金融服务。从一开始试营业,无锡产权交易所就整合推出了25种金融产品让企业选择,这25种产品基本上都是各金融机构较少涉及或刚刚开展的创新型金融产品,比如股权质押融资、知识产权质押融资,等等。自去年1月试营业以来,大家反映效果很好,部分创新金融业务发展也很快。概括地讲,无锡产权交易所既是一个全方位金融供求信息的沟通渠道,又是一个促进各类金融交易的集中场所,还是推进集合金融创新的平台。  地方金融
创新是灵魂  《中国经营报》:据悉,曾在美国成功投资苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎等一批著名科技公司的红杉资本也正式进驻无锡新区并注册成立两只规模为15.69亿元人民币的股权投资基金。可见无锡高新技术企业已经进入不少大银行和大资本的视野,在此基础上,无锡如何进一步拓宽中小企业的融资渠道?  赵旻:借鉴硅谷银行的模式,我们创建了一套做法,也就是探索科技金融服务的公司化、集团化服务的路子。硅谷银行的模式在相对于知识、科技、创新创业等方面,表现比较好,但是我国现有的商业银行法与硅谷银行的运作模式有些冲突。所以我们就提出了“创业投资
小额贷款 投资担保
投资管理”这种“投保贷管”相结合的集团化运作的路子。目前,市级科技金融服务公司各项金融服务的功能已经配备齐全、组建完毕,并投入运行。  此外,我市主要针对农村和中小企业的小额贷款公司发展试点也取得了很好的效果。今年前4个月,我们的农村小额贷款公司放款已经突破100亿元,这在无锡起到不小的作用。因为虽然它的放款对象很多都是中小型或微型企业,甚至家庭或个体企业,每笔贷款的额度都很小。但是这对就业和居民收入的增长,对整个经济运行起的作用不是大银行对大企业或大项目的同额放款可以相比的。  《中国经营报》:你既是无锡市委副书记,同时也是中央财经领导小组办公室宏观经济组巡视员,对于地方金融工作你有何体会?

近年来,为加快推进科技财政资金使用方式的转变,放大财政科技资金使用效益,引导各类金融机构和民间资本参与科技创新,廊坊市科技局在学习借鉴天津市科技金融服务中心、河北省科技风险投资集团等先进经验基础上,结合廊坊市科技企业创新创业的需求,积极探索,大胆实践,努力推动科技金融结合,不断优化创新创业融资环境,科技金融聚合效应不断放大。

美高梅6s登录,加快推进科技创业投融资体系建设。构筑天使投资、创业投资为主体的直接股权投资体系,确保企业需要资金时,能够借得来、用得好、还得起。市县两级财政主导,建立10支、17亿元的科技金融专项基金,通过与金融机构、社会资本合作,放大财政资金使用规模,可为京津科技型企业及高新技术成果进入廊坊孵化转化提供近100亿元的资金支持。资金规模10亿元的“京津冀科技成果转化创业投资基金”正式落户廊坊市;资金规模2亿元的“廊坊市创新创业投资基金”正式投入运营,该基金采取市场化运作,募集民营资本,争取科技部支持,这种公开招标募集民营资本的运作形式是河北省首创;设立“廊坊高科创业天使基金”,基金规模1000万元,采取与孵化器、创客空间共建天使投资基金的方式,对科技企业孵化器、众创空间内符合产业发展方向、处于种子期与初创期、拥有创新技术与创新商业模式、具有成长潜力的创业企业进行资金支持;以市高科创投为依托,使用2000万元科技金融专项资金建立“科技型企业贷款风险资金池”,引导银行、担保等金融服务机构加强对科技企业的信贷支持,按照1:10的放大倍数撬动银行资本投向科技型企业,降低企业向银行贷款的门槛。3年来,累计完成210个投资项目,投资总额累计1.3亿元,撬动吸引金融信贷和社会资本投放7.5亿元。

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