齐鲁银行涉嫌伪造金融票据 涉案金额或达15亿

12月底,一场席卷济南多家金融机构的伪造金融票证案,正让当地银行业人人自危。山东省银监局有关负责人30日表示,近期该省确有发生一起伪造金融票证案,牵涉多家金融机构和企业,目前公安机关已组成专案组专案专办。  在当地一位资深银行业人士看来,2010年,受存贷比考核压力的各家商业银行纷纷展开揽储大战。而在拉存款竞争白热化背景下,通过“高息揽储”吸引单位存款,勾结银行人员伪造金融票证诈骗案屡见不鲜亦不足为奇。  据一大型银行信贷部人士介绍,目前常见的伪造金融票证罪有几种:一是“克隆假票”,即通过伪造承兑汇票或大额定期存单,以此为质押获得银行贷款;二是,犯罪嫌疑人谎称帮助银行完成拉存款任务,高息为诱骗取企业或个人存款。若存款人是企业,犯罪嫌疑人往往通过偷出企业预留印鉴伪造票据实施诈骗,若是个人存款,则在客户办理存折时,偷办信用卡挂于该账号下,再实施诈骗。“由于经常会涉及银行工作人员伙同外部人作案,手法较为隐蔽,因此金融机构和存款人往往在短期内难以发现”。

摘要:在沉寂了一年之后, 齐鲁银行
涉嫌伪造金融票证案,再次走进公众视野。此案涉及济南当地多家银行,其中包括
中信银行 、 工商银行 等,齐鲁银行涉案金额或达10亿元-15亿元。
涉案金额数倍于净利润
2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接报案,齐鲁银行在受…

   
在沉寂了一年之后,齐鲁银行涉嫌伪造金融票证案,再次走进公众视野。此案涉及济南当地多家银行,其中包括中信银行工商银行等,齐鲁银行涉案金额或达10亿元-15亿元。

    涉案金额数倍于净利润

   
2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接报案,齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后,济南市公安局组成专案组专案专办,采取行动将嫌疑人刘济源及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

   
资料显示,截至2009年末,齐鲁银行的总资产达617.89亿元,核心资本充足率8.54%和资本充足率11.66%均达监管红线,当年净利润4.89亿元,不良贷款合计7.04亿元,不良贷款率仅1.99%。简单计算,齐鲁银行此次涉案金额约相当于该行2009年全年净利润的2倍以上。

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山东省银监局相关负责人表示,齐鲁银行并非唯一牵涉其中的银行,但对传闻中牵涉的工行、兴业、浦发等其他银行不予置评。山东省银监局还表示,涉案金额尚无定论,需待公安部门披露结果。

    董事长等三高管被撤换

   
2011年3月2日,济南市委组织部发布了关于齐鲁银行股份有限公司主要负责人职务任免的公告。

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