农业银行倾力服务上海自贸区建设 – 银行动态 –

美高梅6s登录,近日,广发银行凭借优质的跨境金融服务荣获美国权威金融杂志《环球金融》“最佳跨境贸易结算行”奖项,在跨境金融领域再添辉煌。广发银行构建了全球性结算及融资合作网络,也是首家与中国银联开展多渠道多应用电子支付战略合作的金融机构之一,卓越的跨境金融产品研发能力,高效的自贸区综合金融服务开拓能力,集中化的单证中心操作,强大的后台系统支撑,让广发银行跨境金融服务脱颖而出,其专业、高效、便捷的服务得到业界和客户的一致肯定与好评。卓越的跨境金融产品研发能力。广发银行秉承支持实体经济发展的使命,致力于降低企业融资成本,主动适应企业从传统的结算、融资等基础性需求升级到信用增级、美化报表、开拓市场、规避风险、资金增值等高端多元化需求的市场趋势。近年,广发银行不断创新研发推出风参直贷、福费廷风险参与、受托代付、租赁直贷、跨境资金池等产品。完善的跨境结算服务体系,全球化的现金管理系统,帮助跨国企业实现了境内外一体化管理,大幅减少运营成本。高效的自贸区新业务开拓能力。2015年是广发银行探索开展自贸区业务的元年,短短两年时间,已开发的创新项目包括自贸区跨境双向人民币资金池、跨境电商第三方支付、工商登记e线通、金融IC卡、自贸区融资租赁内保直贷等。广发银行的前海蛇口自贸区楷洺供应链跨境双向人民币资金池项目更是入选了人民银行举办的“金融支持广东自贸区建设推进会”现场签约项目。集中化的单证中心操作。2009年,广发银行就实现了单证业务操作大集中,业务集中程度及管理水平在同业中居于领先地位。集中范围极广:上收境内所有分行与澳门分行的业务,实现境内外联动,其中所有分行具备独立的外汇业务推广部门及单证业务操作部门,广发银行对外汇业务专员进行专业培训要求产品经理持证上岗,力保跨境业务/服务全面合规。集中产品极多:包括汇款、结售汇、信用证、托收、国内证、贸易融资、对公即期结售汇。业务流程极完善:集中开立、修改、审单、付款、融资等业务处理全流程,集中记帐、发报、申报、平盘等业务全环节。同时,注重风险防范,标准化内部操作,运用六西格玛方法论优化条线业务流程,实现业务高质量、高效率处理。多次获得中国质量协会的肯定。强大的后台系统支撑。2014年,广发银行把握创新服务机遇,首批对接国家外汇管理局货物贸易监测系统,成为全国首批完成系统对接,实现企业网银全自动结汇/同名转账功能的银行。配合前期已推出的“瞬时通”、“瞬时达”产品,实现外汇资金从入账、通知到结汇一条龙全自动处理,广受客户好评。2016年,广发银行成功对接人民币跨境支付系统(CIPS)并上线投产,为广发银行客户的跨境人民币支付清算提供了更高效的服务,且延长了对客服务时长。广发银行作为直接参与行往后将充分享受各项政策及业务红利,惠及广发银行客户。未来,随着企业跨境业务日益复杂化及多元化,广发银行将不断创新跨境金融产品与服务,致力于为企业提供全球综合性、全方位、个性化的服务解决方案。

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作为金融行业的国家队,农业银行主动承接国家战略,积极响应国家政策,高度重视自贸区业务发展。在自贸区成立的2年时间里,先后两次出台了关于支持上海自贸区业务发展的意见,从业务授权、产品创新、资源配置、考核激励、人才队伍等多方面给予上海分行差异化政策支持。该行积极运用自贸区政策服务实体经济,在自贸区“准离岸”特性上做文章,在联动境内境外两个市场上花心思,在提升跨境金融服务能力上下功夫,摸索出了一条自贸区金融服务的新路子。
农行上海市分行建立自贸区“全链条”工作机制,加快业务创新发展,提升金融服务水平,尤其是积极建立跨省、跨境联动机制,实现境内外资源整合。在跨省联动方面,该行指派专人负责对接系统内各省分行的营销需求与业务受理,完善联动产品办理流程,优化客户体验和系统设置;在跨境联动方面,联合海外分行提供跨境金融服务,在区内企业跨境并购贷款、区内企业境外主体自用熊猫债承销等投融资领域保持与海外分行的密切联系。
今年7月23日,农行上海市分行与纽约分行在上海共同举办自贸区业务推介会,拓展和深化中美企业贸易及投资往来的各项金融服务,促进跨境服务能力的提升,为国内优质企业加快国际化经营布局提供更加优质、高效、便捷的金融服务,为国内企业“走出去”和境外企业“引进来”搭建平台。
自由贸易账户的设立是探索投融资汇兑便利、扩大金融市场开放和防范金融风险的一项重要制度安排,农行上海市分行结合FT账户项下各类金融改革试点政策,推出了涵盖结算、投资、融资、现金管理等多领域的自贸区创新金融产品。自贸区扩区后,农行立即为扩展区域内的多家企业提供基于分账核算单元的融资服务,确保上海自贸区金融改革“红利”第一时间向新挂牌的区域辐射。
在服务“走出去”企业方面,农行推出了“内保自贷”产品,以境外借款人的境内关联公司担保,为该境外客户FTN账户办理融资服务。今年6月,农行上海市分行为宁波某民营企业在德国的平台公司提供资金支持,以该企业向农行宁波分行申请开立的备用信用证为担保,在FTN账户项下为其境外子公司提供资金2750万欧元。在吸引境外客户境内投资方面,农行推出了“自保内贷”产品。为某分类信息技术公司的香港平台开立FTN账户,以1800万元定期存款作为全额保证金质押,向其境内关联公司提供1500万人民币贷款。
自由贸易账户外币功能上线后,FT账户体系连接境内、境外两个市场的优势更加明显,既提升了金融服务实体经济的能力,也拓宽了企业融资渠道,降低了企业融资成本,提升了贸易融资便利。外币功能开通当日,农行上海市分行为多家贸易企业通过FT账户办理福费廷业务,不到2%的融资成本远低于境内人民币平均5.3%左右的贷款定价水平,为企业带来了实实在在的实惠。
2015年1月,某电气集团股份有限公司发布定增预案,农行上海市分行客户A拟通过成立有限合伙公司B的方式认购1亿元,其中部分认购资金来源于境外。该行在了解客户需求后,第一时间为其开立了外币资本金账户,并帮助客户办理外汇资本金登记和相关确权手续,再为其成立的有限合伙主体B公司开立结汇待支付账户,协助其前往外汇管理局办理境外投资项下再投资登记。外汇资本金从A公司资本金账户结汇转入有限合伙公司B,再由B公司参与上述电气集团股份有限公司的定向增发,整个流程耗时仅一周,大大增强了投资效率。
依托自贸区内简政放权的政策,不仅境外企业投资境内便利了,境内企业“走出去”的步子也能迈得更大。为享受自贸区的政策红利,某公司在自贸区内成立了一家新公司,并向农行上海市分行申请办理跨境直接投资业务,该客户与两家外方公司签署了新西兰项目投资协议,收购位于新西兰奥克兰的电信大楼,总投资约11000万美元。当得知该公司有跨境投资的需求后,该行成立专项营销小组,理清业务流程,为客户办理了跨境直接投资登记,金额为3667万美元,占总投资的33.33%。区别于以往的境外企业投资境内,该笔业务是一笔“走出去”业务。原先客户需要去外管局办理多项手续进行境外投资,现由该行直接为客户办理,大大方便了客户“走出去”。
农行上海市分行还积极参与上海清算所自贸区航运及大宗商品金融衍生品代理清算业务,成为首批自贸区大宗商品金融衍生品清算会员。该行面向全国铜生产及消费量集中地区的客户,宣传自贸区铜溢价产品及相关政策。结合大宗商品贸易企业的套期保值需求,以该产品为契机,营销清算所会员单位签约并开立FTE账户,拿下上清所铜溢价掉期业务第一单,为代理客户办理全市场首单自贸区铜溢价掉期代理清算业务。
此外,农行上海市分行积极支持区内跨国公司提高全球资金使用效率,积极开发符合客户需求的财资管理、流动性管理产品和方案,设计高效的跨境资金流动和外汇资金集中收付、净额结算方案等。
某大型跨国企业根据自身经营和管理,需要统筹调度境内外成员的资金,农行上海分行积极对接客户需求,设计建池方案,顺利办理跨境双向人民币资金池业务,提高了集团资金使用效率。上海某公司希望实现其配置全球资金、开展境内外投资、调配成员企业资金往来等综合金融服务的需求,向该行申请办理外汇集中运营业务。为确保业务的顺利开展,该行上下联动,在向外汇局递交相关材料三个月后,顺利取得了《国家外汇管理局上海分局关于上海某公司开展外汇资金集中运营管理业务的备案通知书》。最后,在该行各条线部门的通力协作下完成了包括远期信用证在内的一系列外汇业务,满足了跨国公司外汇资金集中管理、灵活配置的需求。编辑:威海财经

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